SCHD ETF 완벽 가이드: 고배당 투자와 한국 대체 ETF 비교

 

ETF(상장지수펀드)는 초보 투자자와 숙련된 투자자 모두에게 인기를 끌고 있는 투자 전략입니다. 그 중 하나인 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 많은 주목을 받고 있습니다. 오늘 글에서는 SCHD에 대한 설명과 섹터 비율, 장단점, 그리고 한국의 대체 ETF들을 살펴보겠습니다.

 

SCHD란?

SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자로, 높은 배당 수익률을 제공하는 미국 주식 100종목으로 구성된 다우존스 미국 배당 100 지수를 추종합니다. SCHD는 주로 대형주와 중형주에 투자하여 안정적인 배당 소득과 성장 가능성을 동시에 추구합니다. SCHD는 고배당을 제공할 뿐만 아니라 배당을 꾸준히 성장시키는 기업에 투자합니다. 이는 투자자들에게 지속적으로 증가하는 배당 소득을 기대할 수 있게 합니다

SCHD의 섹터 비율

SCHD는 다양한 섹터에 투자하여 리스크를 분산시키고 안정적인 수익을 목표로 합니다. 섹터 비율은 다음과 같습니다:

• 금융: 17.42%
• 헬스케어: 15.71%
• 소비재: 13.00%
• 산업재: 13.51%
• 에너지: 12.84%
• 소비자주기재: 10.08%
• 기술: 8.70%
• 통신: 4.70%
• 기초소재: 3.12%
• 유틸리티: 0.03%

7/23일 기준

출처 : https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd

대형주와 중형주란?

SCHD는 대형주와 중형주 위주로 구성되어 있는데요. 대형주와 중형주의 기준은 다음과 같습니다.

• 대형주(Large Cap): 시가총액이 100억 달러 이상인 기업의 주식을 말합니다. 대형주는 오랜 역사와 안정된 수익을 가진 기업이 많아 주가 변동성이 적고 안정적입니다.
• 중형주(Mid Cap): 시가총액이 20억 달러에서 100억 달러 사이인 기업의 주식을 의미합니다. 중형주는 대형주보다 높은 성장 잠재력을 가지지만, 변동성도 더 큽니다.

 

SCHD 대형주 중형주 비율

SCHD의 장단점

• 장점:

1. 높은 배당 수익률: 안정적인 배당 소득을 제공합니다.
2. 비용 효율성: 낮은 총 보수(0.06%)로 비용 부담이 적습니다​
3. 안정성: 대형 및 중형 우량주에 투자하여 안정적인 포트폴리오를 구성합니다.
4. 배당 성장: 배당을 지속적으로 성장시키는 기업에 투자합니다​
5. 다양화: 다양한 섹터에 걸쳐 투자하여 특정 섹터의 리스크를 분산합니다​. 이는 ETF의 장점이기도 합니다.

• 단점:

1. 성장 잠재력 제한: 성장주에 비해 주가 상승 잠재력이 낮을 수 있습니다. 나스닥과 S&P 500에 비하여 성장 잠재력이 낮을 수 있습니다.
2. 경제 상황에 민감: 경제 상황이 악화되면 배당 소득이 감소할 위험이 있습니다​. 실제로 경기가 힘들어서 몇몇 기업들은 지금 배당을 줄이고 있습니다.
3. 환율 변동 리스크: 미국 주식에 투자하므로 환율 변동에 따른 리스크가 존재합니다.
4. 제한된 산업 노출: 기술주나 신흥 산업에 대한 노출이 제한적입니다. 기술주에 대한 비율이 낮아 기술주가 성장할때, 성장의 효과를 받지 못할 수 있습니다.

 

한국의 SCHD 대체 ETF

한국에서도 SCHD와 유사한 전략을 따르는 ETF들이 있습니다. 대표적인 세 가지는 다음과 같습니다:

1. ACE 미국배당다우존스 ETF (한국투자신탁운용)

• 상장일: 2022년 11월 15일
• 배당 방식: 월배당

2. SOL 미국배당다우존스 ETF (신한자산운용)

• 상장일: 2022년 11월 15일
• 배당 방식: 월배당

3. TIGER 미국배당다우존스 ETF (미래에셋자산운용)

• 상장일: 2023년 6월 20일
• 배당 방식: 월배당
• 특징: 낮은 실질 수수료로 인기를 끌고 있습니다.

 

다음은 각각의 한국형. SCHD를 비교한 사진입니다.

 

결론

SCHD는 높은 배당 수익률과 안정적인 배당 성장을 추구하는 투자자에게 매력적인 투자 상품입니다. 낮은 비용과 다양한 산업에 걸친 투자를 통해 안정성을 제공하지만, 성장 잠재력의 제한과 경제 상황 및 환율 변동에 민감한 단점도 있습니다. 한국에서는 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 ETF가 SCHD와 유사한 혜택을 제공하며, 각각의 특성을 비교하여 자신의 투자 목표와 성향에 맞게 선택할 수 있습니다.